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Como descobrir o seu perfil de investidor?
20/12/2022
Atualizado em 3 meses

Antes de começar a investir, é importante estudar o mercado financeiro e levar em consideração diversos fatores, um deles é saber qual o seu perfil, para que você consiga realizar investimentos mais assertivos.

Nós vamos te ajudar a descobrir o seu perfil de investidor, para que consiga alinhar os seus objetivos e encontrar bons investimentos adequados ao seu perfil.

O perfil de investidor serve como uma bússola norteadora no mercado financeiro, para que você consiga reconhecer os riscos e quais são seus limites de investimentos, além de identificar seus objetivos, dessa forma você conhecerá o mercado financeiro, quais são as opções de investimentos e quanto tempo deseja manter seu dinheiro aplicado.

Com o seu perfil devidamente definido é possível avaliar o mercado e cada um de seus cenários, analisar os riscos e saber quais são os investimentos e produtos adequados, que se encaixam no seu perfil e objetivos.

No mercado existem 3 tipos de Perfil Investidor:

Conservador
O perfil conservador é aquele investidor que não se expõe a grandes riscos, prefere um pouco mais de estabilidade, investimentos que tragam menos riscos.

Esse perfil se encaixa em investidores iniciantes, que conhecem pouco do mercado financeiro, mas não se limita apenas a eles, investidores veteranos também podem se encaixar nesse perfil e optarem por investimentos mais seguros, tudo depende dos seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

Moderado
O investidor com o perfil moderado está no meio termo, ao mesmo tempo que pode optar por investimentos arriscados ele tem a segurança de ter aplicações e patrimônios alocados em produtos que ofereçam baixo risco.

Ele está entre o perfil consevador e o arrojado, o moderado não se limita a investimentos de baixo risco, porém não realiza operações muito arriscadas.

Arrojado
O investidor arrojado já assume maiores riscos,, mas mesmo assumindo os riscos ele é cauteloso e costuma estudar bastante cada cenário, fazendo com que o arrojado só entre em operações arriscadas se houver alguma possibilidade de obter ganhos futuros.

Porém, esse investidor também consegue transitar entre vários tipos de operações, diversificando sua carteira de investimentos. Esse perfil se aplica para quem já conhece bem o mercado financeiro, ou tem algum assessor de investimentos ou gestor de carteiras acompanhando e gerindo seus recursos.

E como descobrir o seu perfil de investidor? Para isso existe o suitability, um questionário que possibilita identificar o nível de tolerância do investidor a assumir riscos, o horizonte de investimentos e quais seus objetivos. Todos os bancos e corretoras de investimentos solicitam o preenchimento desse documento no momento do cadastro do cliente, é uma exigência da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para garantir que o investidor receba indicações somente de produtos adequados ao seu perfil.

É importante conhecer o mercado financeiro e suas opções de investimentos para que consiga ponderar suas escolhas.

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Se está querendo começar a investir, mas está em dúvida sobre qual é o seu perfil de investidor, fale conosco e se torne um cliente M8, nós vamos te ajudar a identificar o seu perfil, alinhar os seus objetivos e te auxiliar na sua jornada de investimentos!

A M8 Partners está no mercado desde 2013, atendendo pessoas físicas e jurídicas, ajudando na busca pelas melhores soluções de investimentos.